Banorte refuerza su defensa antilavado y triplica inversión en cumplimiento

Ante la inminente entrada en vigor de la nueva Ley Antilavado en México, Banorte anunció una fuerte inversión en tecnología, ciberseguridad y cumplimiento normativo para enfrentar el nuevo entorno regulatorio.

La reforma, que endurece los requisitos para identificar clientes, reportar operaciones sospechosas y conservar información, implicará mayores costos operativos para el sector financiero.

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Ante la nueva Ley Antilavado, Banorte anunció una fuerte inversión en tecnología y ciberseguridad

Durante la presentación de resultados del segundo trimestre de 2025, el director general de Banorte, Marcos Ramírez, aseguró que el banco opera en «semáforo verde» y no tiene ningún señalamiento pendiente.

La declaración llega tras las recientes sanciones impuestas por la FinCEN de Estados Unidos a otras tres instituciones mexicanas: Vector, Intercam y CI Banco.

Banorte, por su relevancia como banco de importancia sistémica en México, afirmó haber triplicado su gasto en medidas preventivas y capacitación del personal. Además, ha contratado firmas especializadas para fortalecer sus controles internos.

Pedro Said Nader, socio del despacho Basham, Ringe y Correa, advirtió que los cambios legales requerirán ajustes significativos.

Señaló también que esta reforma responde a una estrategia de alineación con estándares internacionales y podría influir en futuras negociaciones del T-MEC.

Pese al contexto más estricto, Banorte reportó una utilidad neta de 14,618 millones de pesos, un crecimiento anual del 4%.

El impulso vino principalmente de su cartera de crédito al consumo, que creció 12%, destacando el financiamiento automotriz (+30%) y tarjetas de crédito (+18%).

No obstante, la apreciación del peso frente al dólar redujo el valor contable de ingresos en divisas, lo que moderó las ganancias.

“Antes ganabas 22 pesos por dólar; ahora, solo 18. Eso representa cientos de millones menos”, explicó Ramírez.

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